નોટબંધી બાદ મોટો નિર્ણય, વધતી જતી છેતરપિંડી અટકાવવા ભર્યું આ પગલું

Banking Fraud: સરકારે બેંકોમાં નકલી ખાતાઓ પર કડક કાર્યવાહી કરવાની તૈયારી કરી લીધી છે. નકલી એકાઉન્ટને શોધવા માટે હવે આર્ટિફિશિયલ ઈન્ટેલિજન્સનો ઉપયોગ કરવામાં આવશે. આના દ્વારા બેંકિંગ ફ્રોડ અટકશે. આ સાથે બેંકમાં હાજર નકલી બેંક ખાતાઓ વિશે પણ માહિતી મળશે. નાણા મંત્રાલયે શુક્રવારે બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓને વધતી નાણાકીય છેતરપિંડીઓને રોકવા માટે ભારતીય રિઝર્વ બેંકના ‘MuleHunter.AI’ સહિત આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સ સાધનોનો ઉપયોગ કરવા જણાવ્યું હતું. આનો ઉપયોગ કરીને બેંકમાં હાજર નકલી ખાતાઓની માહિતી મિનિટોમાં ઉપલબ્ધ થઈ જશે.

નકલી બેંક ખાતા પર કેવી રીતે પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવશે?
ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ સેક્રેટરી એમ નાગરાજુની અધ્યક્ષતામાં યોજાયેલી બેઠકમાં બેંકોને શ્રેષ્ઠ પદ્ધતિઓ અપનાવવા, અત્યાધુનિક સાધનોનો લાભ લેવા અને ખચ્ચર (બનાવટી) ખાતાઓ સાથે વ્યવહાર કરવા બેંકો વચ્ચે સહકાર વધારવા જણાવ્યું હતું. ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ (DFS) એ ટ્વિટર પર પોસ્ટ કર્યું હતું કે, “નાગરિકોની મહેનતથી કમાયેલા નાણાંને બચાવવા માટે સક્રિય પગલાં લેવા જોઈએ.” તેમણે કહ્યું કે આ આપણી સહિયારી જવાબદારી છે.

આ ફેક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કેવી રીતે થાય છે?
અગાઉના દિવસે, આરબીઆઈએ બેંકોને તેની પહેલ ‘MuleHunter.ai’ ને સહકાર આપવા જણાવ્યું હતું જેથી નાણાકીય છેતરપિંડી માટે ઉપયોગમાં લેવાતા ખચ્ચર ખાતા (બનાવટી ખાતા) દૂર કરવામાં આવે.

ખચ્ચર ખાતું એ એક બેંક ખાતું છે જેનો ઉપયોગ ગુનેગારો દ્વારા ગેરકાયદેસર રીતે નાણાંની લોન્ડરિંગ કરવા માટે કરવામાં આવે છે. આ ખાતા ખોલાવીને બેનામી વ્યક્તિઓ લોકો સાથે છેતરપિંડી કરે છે અને તેમાં પૈસા જમા કરાવે છે. આ ખાતાઓમાંથી મની ટ્રાન્સફર ટ્રેસ અને ટ્રેસ કરવા મુશ્કેલ છે.

UPI દ્વારા સેકન્ડમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરો
નકલી એકાઉન્ટનો ઉપયોગ સાયબર છેતરપિંડી અને ગેરકાયદેસર ગતિવિધિઓમાંથી કમાયેલા નાણાંને ડાયવર્ટ કરવા માટે થાય છે. આ માટે દુષ્ટ ગુનેગારો યુપીઆઈનો ઉપયોગ કરે છે, આ દ્વારા તેઓ બેંકમાં ગયા વિના મિનિટોમાં એક ખાતામાંથી બીજા ખાતામાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરે છે.